ELS 리서치, 어떻게 쓰나요?
금융전문가들이 파헤친 ELS 상품 구조를 투자자에게 쉽고 편리하게 제공합니다.

ELS 리서치, 왜 만들었나요?

ELS시장은 이제 국내에서만 100조원 이상의 시장 규모로 성장하였습니다.
단기간의 급성장 때문인지, 아직 ELS 투자자들의 혼란과 답답함을 풀어줄 수 있는 비교, 분석 사이트가 없었습니다. 많은 금융회사는 정확한 정보 제공 없이 판매하고 있고, 제대로 된 관리 서비스 또한 제공되고 있지 않습니다.
ELS는 금융공학을 이용한 복잡한 파생상품입니다.
다른 모든 것처럼, ELS도 사용하기에 따라 매우 유익할 수도 있고 아닐 수도 있습니다. 사용자 중에는 ELS 가 최고의 상품이라고 극찬하시는 분들도 있지만, 또 많은 분들은 ELS의 구조를 이해하기 어려워합니다. 어렵기 때문에 잘못 사용하여 낭패를 보기도 합니다.
그래서 저희는 고민해 봤습니다.
  • 증권사마다 조금씩 다른 ELS의 복잡한 구조를 더 쉽고 정확하게 설명해줄 수 있다면?
  • 신규 상품 정보를 통합해서 제공하고 수익성과 안정성 등을 종합 평가할 수 있다면?
  • 여러 계좌에서 보유하고 있는 상품들의 가치와 가격을 편리하게 보여줄 수 있다면?
  • 그럼으로써 ELS 시장이 더 투명해지고 편리해질 수 있다면?

어쩌면 일반 투자자들이 자신의 사정에 맞게 ELS의 우수성을 백배 활용할 수 있지 않을까요? 어쩌면 이런 선진화된 ELS 투자방법을 해외시장에서도 제시할 수 있지 않을까요?
저희는 국내 최초로 ELS 데이터를 전부 모아 시뮬레이션을 돌리고 분석을 시작했습니다.
어떤 방법이 저희 부모님, 삼촌, 친구와 후배들에게 더 편리하고 명료한 가치를 줄 수 있을지를 매일 고민해 반영하고 있습니다. 많은 분이 이런 서비스를 오랫동안 기다려왔다고 말씀해주십니다. 그런 말씀 만으로도 저희에겐 많은 보상이 됩니다.
앞으로도 많은 이용과 응원을 부탁드립니다.
감사합니다.
대표 천영록 드림
놓치면 후회할 핵심 활용 BEST 4
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매번 지수 확인, 엑셀 정리하기 힘들지 않으셨나요?
상환일정 및 조건 충족 확인, 여러 개의 ELS 관리까지 편해집니다.
길라잡이
어렵게 느껴지는 ELS, 길라잡이가 도와드립니다.
ELS에 대한 각종 용어와 상품 설명+활용 전략까지 제공해드립니다.
주가지수
기초 자산 및 각종 지수, 한 곳에서 확인할 수 있습니다.
KOSPI200, S&P500, HSI 등 각종 지수가 매일 업데이트됩니다.
  • 아닙니다. 현재 저희는 금융회사와의 이해관계 없이 순수한 비교분석 정보를 제공하고 있습니다. 저희는 비교분석을 철저하고 명료하게 하여 고객에게 최선의 가치를 주는 것을 최우선 목표로 하고 있습니다.

    따라서 금융회사와 이해관계가 발생하더라도 저희의 목표에 혼란을 주지 않는 조건으로 진행할 것이며 고객이 한눈에 인지하실 수 있도록 조치를 취하고자 합니다.
  • ELS 리서치는 총 30년 이상의 금융권 경력을 가진 공동창업가들이 만들어가고 있습니다.

    수천건의 파생상품 매매를 직접 해본 천영록 대표는 자신의 계좌를 운용할 때 떠오르는 다양한 걱정과 실제 손실 시나리오들을 누구보다 잘 이해하고 있습니다. 그에 따르는 고통과, 그것을 회피할 수 있는 전략들을 고민을 하였고, 운용기법들을 만들어 증권사 운용팀에서 직접 운용을 해왔습니다. 하지만 일반인들에게 그런 운용 전문가의 기법이나 리스크 관리 방법이 체계적으로 제공되는 것을 본 적이 없어 답답하던 차에, 간단한 방식으로나마 위험에 대한 인식과 계산을 용이하게 하기 위한 ELS 리서치 서비스를 만들고 있습니다.

    송락현 부대표는 미래에셋자산운용과 얼라이언스 번스틴에서 각각 최고의 히트 펀드들의 판매를 담당했었으나, 과연 금융 소비자들이 이런 인기 펀드들을 가입하는 방식이 그들의 자산관리에 도움이 되는가에 대한 고민을 많이 하게 되었습니다. 금융권에 대한 신뢰로 투자상품을 꼭지점에서 매수하여 소중한 자산이 묶이는 사람들을 너무 많이 봐왔습니다.

    공동창업자들은 시대의 흐름에 따라 조금더 현명한 방식으로, 자신에게 맞는 자산관리가 가능할 것이라는 생각이 들었고, 그러기 위해서는 위험와 수익에 대한 분석적이고 냉철한 접근이 더 널리 퍼져야 한다는 생각을 하게 됬었습니다. ELS리서치는 이러한 꿈을 꾸는 사람들의 첫번째 실험입니다.
  • 저희는 고객의 돈을 직접 운용하지 않습니다. 때문에 고객분들과 이해관계의 상충이 일어날 여지가 없습니다.

    이러한 점에서 저희한테 속을 걱정은 전혀 안하셔도 됩니다. 감동을 느낀 유저가 있다면, 저희는 어떤 방식으로든 이 일을 계속해나갈 것입니다. 분석의 정확성에 대해서 우려를 하실 수 있는데, 정확도를 떠나서 항상 제3자의 투자자문은 참고자료로만 사용하시기를 부탁드립니다.

    물론 저희의 분석이 결정적인 오류들을 내포하고 있을 가능성은 거의 없습니다. 하지만 그렇다고 해서 금융적인 분석에 과도한 신뢰를 하실 이유는 없습니다.

    저희는 다만 PB 들보다, 증권사 리서치 센터보다, 조금 더 투명하고 깊이 있게 실제 투자에 도움이 될 수 있는 분석을 드리기 위해 최선을 다하고 있다는 점을 믿어주신다면 좋겠습니다.
  • 아닙니다. 시장예측과는 차이가 있습니다. ELS리서치의 확률분석 자료는 시장에서 일어날 수 있는 수만가지의 시나리오들을 사전에 만들어보고 통계적으로 검토해보는 방법을 토대로 하고 있습니다.

    실제 ELS를 발행하는 증권사와 기준가를 산출하는 평가사들이 사용하는 방법론으로 그동안 고객에게는 전달이 되지 않은 매우 중요한 정보들을 담고 있습니다.

    저희는 이러한 정보들의 복잡성과 난해함을 최대한 줄여 고객분들께 전달하고자 합니다.
  • ELS리서치의 평점은 해당 ELS의 1)수익률과 2)위험척도를 기준으로 산정합니다.

    1) 수익률은 해당 ELS의 기대수익률을
    2) 위험은 해당 ELS의 TWL(Total win/loss Ratio)이라는 위험척도를 사용했습니다.

    두 변수 모두 기초자산에 대한 확률모형을 기반으로 시뮬레이션 기법을 통해 추정한 값입니다.
    TWL은 시뮬레이션 상에서 "수익이 났을 때의 상환금액 총합"을 "손실이 났을 때의 상환금액 총합"으로 나눈 절대값입니다.
    다른 조건이 모두 동일하다면 TWL이 클수록 더 위험이 낮은 상품이라고 볼 수 있습니다.
    평점은 최근 발행된 100개의 ELS 중 위험척도대비 수익률이 우수한 상품 순서대로 순위를 매긴 후,

    5% 이내에 들어가는 상품은 5점을,
    5~45% 사이에 들어가는 상품은 4점을,
    45~85% 사이에 들어가는 상품은 3점을,
    85~95% 사이에 들어가는 상품은 2점을,
    95~100% 사이에 들어가는 상품은 1점을
    부여하는 방식을 사용하고 있습니다.

    즉, 상대적으로 우수한 상품에는 높은 평점을 그렇지 않은 상품에는 낮은 평점을 부여하고 있습니다.
  • ELS 리서치의 위험등급 산정 기준은 다음과 같습니다.

    1등급 - 최악의 경우라도 원금은 보장되는 상품(원금보장형)
    2등급 - 최악의 경우라도 최대 40%의 손실이 발생하는 상품(원금부분보장형)
    3~5등급 - 최악의 경우 최대 100%의 손실이 발생하는 상품(원금비보장형)
    : 3등급 – 원금손실확률이 5% 이하인 상품
    : 4등급 – 원금손실확률이 10% 이하인 상품
    : 5등급 – 원금손실확률이 10%를 초과화는 상품

    원금손실확률은 저희의 기초자산에 대한 확률 모형을 기반으로 시뮬레이션 기법을 활용해 추정한 값입니다.
  • ELS리서치에서 선택하신 ELS 를 가입하시기 위해서는 해당 증권사 웹사이트에 접속하여 절차를 살펴보시거나 판매 은행에 문의를 하셔야 합니다.

    대부분 해당 증권사나 위탁 은행지점에서 계좌개설을 하시고 향후 개별 ELS 의 가입을 온/오프라인으로 진행하시면 됩니다. 현재 판매대행이 되지 않아 더 편리한 가입이 어렵습니다.

    저희도 이러한 부분들이 IFA 제도와 함께 규제가 풀리기를 기대하고 있습니다.
  • 모든 투자가 그러하듯 ELS 도 손실이 날 수 있습니다. 사전에 분산투자를 충분히 해두시고, 손실이 발생하였을 때는 좋은 기회로 활용할 수 있는 전략들을 생각해두시고 투자를 하시기를 권합니다.

    저희가 확률적으로 손실이 발생할 가능성이 가장 낮은 상품들을 꾸준히 추천해드릴 것이지만 그럼에도 손실은 언제든 발생할 수 있으며 수익과 마찬가지로 손실 역시 투자 결정을 내린 투자자에게 전적으로 귀속됨을 명심하시어, 자문의 역할을 항시 비판적으로 받아들여 판단해주시기를 부탁드립니다.
  • 현재 일부 누락된 자료들이 있습니다. 의견남기기를 통해 가입한 ELS의 정보를 알려주시면 빠른 시일내에 반영하도록 하겠습니다.
  • ELS 리서치가 무료 서비스로 베타 서비스를 시작해서 저희의 수익모델이 무엇인지 궁금해하시는 분들이 많으십니다. 혹시 앞으로 유료화가 될지 걱정하시기도 합니다. ELS 데이터를 수집하고 분석하여 제공하고 비교를 가능하게 하는 서비스는 계속 무료로 제공할 것입니다.

    저희의 수익원은 향후 이런 ELS 를 통해 포트폴리오를 더 쉽게 구성하고 추천해주며 관리해주는 서비스가 될 것입니다. 또한 ELS 리서치를 이용하지 못하시는 분들께 오프라인으로 자산관리를 제공해주실 재무설계사분들을 위한 B2B 서비스, 금융정보 포털에 대한 정보제공업, 그리고 IFA 제도가 시행될 시에 하나의 온라인 독립투자자문으로서 ELS 를 추천하고 중개하는 역할을 할 수도 있습니다.

    어느 쪽이든 더욱 합리적인 접근을 추구하시는 분들에게는 유용하게 무료로 서비스를 계속 제공해드리고 싶습니다.